PUNTOS FINOS SOBRE PLD

PARA INMOBILIARIAS



Dr. David Enrique Merino Téllez


Programa del curso

Impartido: Martes 13 de octubre de 2026

Duración: 5 h.

I. EL SECTOR INMOBILIARIO ANTE EL NUEVO MARCO DE PLD

1. Reforma Antilavado, Reglamento y Nuevas Reglas de PLD 2026
2. ¿Quiénes realizan Actividades Vulnerables dentro del sector?
3. Los tres grandes supuestos inmobiliarios:
A. Construcción, desarrollo e intermediación
B. Recepción de recursos para desarrollos inmobiliarios
C. Arrendamiento y uso o goce de inmuebles

4. Nuevas obligaciones y fechas clave de implementación

II. COMPRAVENTA, DESARROLLOS Y ARRENDAMIENTO BAJO LA LUPA DE PLD
1. Construcción, desarrollo y comercialización de inmuebles
2. Intermediación en operaciones de compra y venta
3. Preventas y recepción anticipada de recursos
4. Inversionistas y aportaciones para desarrollos inmobiliarios
5. Arrendamiento de bienes inmuebles
6. Rentas recurrentes, depósitos, anticipos y otros pagos relacionados
7. Operaciones fraccionadas, recurrentes o con estructuras de pago inusuales

8. Umbrales de identificación y Aviso según cada actividad

III. IDENTIFICACIÓN Y CLASIFICACIÓN DE CLIENTES, INVERSIONISTAS Y ARRENDATARIOS
1. Integración y actualización del expediente
2. Clasificación en riesgo bajo, medio y alto
3. Perfil transaccional y comportamiento esperado
4. Personas Políticamente Expuestas (PEP)
5. Debida diligencia reforzada

6. Señales de alerta en compraventa, desarrollo y arrendamiento

IV. BENEFICIARIO CONTROLADOR EN OPERACIONES INMOBILIARIAS
1. Identificación del verdadero Beneficiario Controlador
2. Cadenas de titularidad y control
3. Sociedades, fideicomisos y vehículos inmobiliarios
4. Arrendatarios o inversionistas personas morales
5. Recursos aportados por terceros

6. Evidencia y documentación que deberá conservarse

V. AVISOS Y OPERACIONES DE MAYOR RIESGO
1. Determinación y acumulación de operaciones
2. Avisos en compraventa y desarrollo inmobiliario
3. Avisos derivados del arrendamiento
4. Avisos por sospecha o indicios
5. Operaciones que no se concretan, pero generan alertas

6. Errores e inconsistencias que pueden provocar contingencias

VI. NUEVOS CONTROLES DE CUMPLIMIENTO
1. Manual de Políticas Internas
2. Metodología de evaluación de riesgos
3. Controles para clientes, PEP y Beneficiario Controlador
4. Capacitación del personal
5. Mecanismos automatizados, monitoreo y alertas

6. Auditoría y revisión del cumplimiento

VII. CASOS PRÁCTICOS Y PRINCIPALES RIESGOS
1. Preventa con pagos fraccionados
2. Desarrollo financiado por diversos inversionistas
3. Compraventa con recursos aportados por un tercero
4. Arrendamiento con rentas que alcanzan los umbrales de PLD
5. Arrendatario persona moral con estructura societaria compleja

6. Operación inmobiliaria con cliente de alto riesgo

VIII. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES



 
Beneficios
*Obtendrás una visión clara de cómo las nuevas Reglas de PLD impactan al sector inmobiliario, desde la compraventa y los desarrollos hasta el arrendamiento.
*Te llevarás criterios para identificar cuándo una operación inmobiliaria constituye una Actividad Vulnerable y qué obligaciones debes cumplir en cada supuesto.
*Recibirás herramientas para determinar correctamente los umbrales de identificación y Aviso, incluyendo operaciones acumuladas, recurrentes o fraccionadas.

Expositor


Dr. David Enrique Merino Téllez
Dr. David Enrique Merino Téllez

*Abogado con Maestría en Impuestos y Doctorado en Ciencias de lo Fiscal

*Postdoctorado en Diseño de Estrategias de Crecimiento Empresarial.
*Certificaciones en Prevención de Lavado de Dinero, Protección de Datos, Seguridad de la Información, Compliance y Regulación Digital.
*Especialista de la división en combate al crimen organizado transnacional de ONUDC.
*Experto técnico en Inteligencia Artificial del Panel Científico Independiente Internacional de la ONU.
*Consultor y capacitador de la UIF, SAT, CNBV, FGR, CNBV, IMPI, ATDT, Congreso Federal y Secretarías de Ciencia y de Economía.
*Presidente de la Academia Mexicana de Derecho Digital y Tecnológico.
*Fundador de Top Compliance.
*Miembro del Comité de Ciberseguridad del Consejo Coordinador Empresarial.
*Vicepresidente de Innovación Regulatoria, Seguridad de la información, Oficial de cumplimiento y Gestión de Riesgos en CONACANACO SERVYTUR México.

 

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Duración
5 Horas

Incluye
Material electrónico

Garantía
ISEF

Constancia
Digital

"Prestigio de su Institución y la calidad de sus profesores."
- Héctor José Dolores Martínez Martínez

Preguntas Frecuentes

1. ¿Me dan factura por esta compra?

¡Claro!, todos nuestros cursos en vídeo se facturan, el precio que ves publicado es el precio final, así que para facturar solamente tendrás que mandar en los próximos 5 días un correo a mjgarcia@isef.com.mx con tu comprobante de pago (te llegará al correo registrado al finalizar la compra) y tus datos de facturación (Razón Social, RFC, dirección, correo, Uso de CFDI y, si tu pago fue con Tarjeta de Crédito o Débito) y en un período de 3 días hábiles te enviaremos tu factura.

Nota: Todos nuestros cursos son facturados, así que, si no recibimos tu correo en un plazo de 5 días naturales, tu compra será facturada a público en general. Además, si no nos indicas el tipo de tarjeta utilizada, tu factura saldrá con la forma de pago “31-Intermediario Pagos“.

2. Si compro en este momento, ¿Cuánto tiempo tardan en darme acceso al curso?

Instantáneamente, el acceso lo tendrás en cuanto realices tu pago en este portal.

3. ¿Qué son los ‘Cursos en video ISEF’?

Nuestros cursos en video contienen toda la valiosa información de nuestros cursos presenciales pues son retransmisiones, así que esto también incluye las aportaciones y preguntas de los participantes que asistieron al curso.

4. ¿El curso incluye material de apoyo?

Sí, al comprar el curso, tendrás derecho a descargar el material correspondiente y se quedará en tus archivos permanentemente.

5. ¿Cuáles son las reglas de visualización de un curso y cuánto tiempo está disponible?

El contenido del curso que adquieres estará disponible SIEMPRE* para que te capacites cuando quieras, con quien quieras, las veces que quieras.

*Academia ISEF está alojada en la plataforma Teachable, por lo que dependemos de la disponibilidad en el largo plazo de la misma, sin embargo, consideramos que no hay nada de qué preocuparse, la plataforma Teachable es mundialmente conocida, segura y confiable, así que no creemos que en los próximos 10 años desaparezca, tú disfruta tu curso y despreocúpate de este tema, nosotros nos aseguraremos de que al menos durante dos años tengas tu acceso garantizado.

6. ¿Cómo me cubre la Garantía ISEF?

Estamos tan seguros del gran valor de nuestros contenidos que si no estás contento con lo que adquiriste, llámanos en los primeros 30 días de tu compra y te devolvemos tu dinero, o bien, te damos acceso a otro curso en vídeo del mismo valor, sin justificaciones, tan sólo te pediremos tu opinión para mejorar =)

7. ¿Puedo adquirir el curso en video pagando con Transferencia o Depósito?

Sí, sólo tienes que hacer tu depósito o transferencia por el monto que se indica en el botón de compra, posteriormente enviar el comprobante de pago a info@isef.com.mx junto con el nombre completo del curso en video que estás pagando, tu nombre completo y tus datos de facturación (Razón Social, RFC, dirección, correo, Uso de CFDI); y en un lapso no mayor a 2 días hábiles te enviaremos un mail con los datos de acceso.

  • Transferencia: CLABE 002180028321325979 (por favor escribe en la referencia tu razón social).
  • Depósito: Banamex, Cuenta 2132597 suc. 283 (por favor escribe en la referencia tu razón social).
8. ¿Qué puedo hacer si tengo problemas en comprar el curso, en visualizarlo o con mi factura?

Llámanos, estaremos felices de apoyarte ante cualquier problema que tengas, a continuación podrás ver nuestros números de soporte dependiendo el problema que presentes. Teléfono de ISEF: 55 5687 1022

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  • Problemas con mi factura: 55 5687 1022 / mjgarcia@isef.com.mx
9. ¿Puedo adquirir el Curso en Video mediante PayPal?

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